Es geht um Ihre Wünsche, um Ihre Vorstellung von Sicherheit und natürlich insgesamt um Ihre persönliche Lebensplanung. Zunächst möchten wir Ihre persönliche Situation kennen lernen und verstehen. Dafür fragen wir Sie nach Ihrer Familie, Ihrem Beruf, Ihrem Vermögen und Ihrem Einkommen. Von Berufs wegen dürfen wir so neugierig sein, um gemeinsam mit Ihnen Ihre Vermögensplanung zu erstellen: Welches Risiko-Rendite-Niveau ist das richtige für Sie und wie soll es in den kommenden Jahren gesteuert werden?

Risiko und Rendite: Sie können, aber müssen keine Vorstellungen davon haben, wenn Sie zu uns kommen. Aber wenn, dann prüfen wir gerne, ob diese realistisch und grundsätzlich erreichbar sind. Es geht vor allem um zwei Fragen: Welches Risiko möchten Sie sich leisten? Und welches Risiko können Sie sich leisten? Gemeinsam finden wir die Antworten auf diese Fragen und erstellen Ihre persönliche Vermögensplanung.

Wir machen den Unterschied: Bei der Vermögensplanung steht Ihr anzulegendes Wertpapiervermögen im Fokus – bei der Finanzplanung geht es dagegen um sämtliche Finanzbereiche wie Finanzierung, Versicherung und Anlage als auch um steuerliche Aspekte.

Analyse, Planung, Umsetzung: Schritt für Schritt erarbeiten wir Ihren individuellen Finanzplan, der alle Ihre Fragen vor allem im Hinblick auf Ihre Altersvorsorge beantwortet.

Vielleicht stellen Sie sich auch die Frage, ob Sie in Immobilien oder in Wertpapieren anlegen sollen. Oder wie Sie für die Ausbildung Ihrer Kinder vorsorgen können. Ob Sie neue Liquidität anlegen oder bestehende Kredite tilgen sollen. Ob Sie die wichtigsten Risiken für Ihre Familie abgesichert haben.

Lassen Sie uns gemeinsam die Lösungen finden und entsprechend umsetzen.

Eine alte Weisheit besagt: „Lege niemals alle Deine Eier in denselben Korb.“ Und ganz ähnlich verhält es sich auch mit Ihrem Depot: Durch die Verteilung der Anlagen auf verschiedene Einzelfonds können Sie das Verhältnis von Risiko und Ertrag individuell gestalten.

Gute Idee, nächste Frage: Welches ist denn die optimale Verteilung? Es ist kein Problem, einzelne renditestarke Fonds per Top Ten-Listen auszuwählen. Das könnten Sie auch alleine. Aber das Ziel ist ja, die Risiken breit zu streuen und gleichzeitig höhere Renditen bei einem geringeren Risiko zu erzielen. Dafür sind wir da.

Schritt 1: Analyse der aktuellen Risiken. Kennen Sie eigentlich das Gesamtrisiko Ihres Portfolios? Und passt das überhaupt zu Ihrer Anlagementalität als auch zu Ihrer Einkommens- und Vermögenssituation?

Schritt 2: Prüfung der Depotstruktur. Welches Rendite-Risiko-Profil haben Ihre Anlagen? Sind hauseigene Produkte Ihrer Bank überproportional vertreten?

Schritt 3: Gebühren. Dabei werden die Kosten für Depotführung, Transaktionen und Produkte unter die Lupe genommen.

Schritt 4: Analyse der Transparenz. Wie regelmäßig werden Sie über Rendite, Risiken und Gebühren informiert? Und verstehen Sie Ihre Depotauszüge?

Der Check Ihres Depots ist kostenfrei. Sie haben die freie Auswahl aus den besten Produkten des Marktes. Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft bestimmen unser Handeln. Und alles zusammen ergibt ein optimales Depot für Ihre Geldanlage.

Das Vermögenscontrolling bringt Ihnen einen wesentlichen Vorteil: Ihr Vermögen wird stetig überwacht – ohne dass Sie sich darum kümmern müssen. Dadurch gewinnen Sie Zeit für andere Dinge, dank regelmäßiger Reportings sind Sie trotzdem immer auf dem aktuellen Stand. Ein zuverlässiges und objektives Vermögenscontrolling gibt Ihnen zudem mehr Sicherheit: Neben der Werteentwicklung des Vermögens kann zum Beispiel auch die Einhaltung der Anlagerichtlinien ein Bestandteil des Vermögenscontrollings sein. Wir erstellen Ihr individuelles Leistungspaket für komplexe private Vermögensstrukturen oder große Familienvermögen.

Beim Cash Management sagt der Name schon fast alles: Wir managen Ihr Geld. Das heißt: Wir kümmern uns darum. So begleiten wir zum Beispiel private Mandanten bei der Optimierung Ihrer Bankverbindungen für Tagesgeld und Festgeld. Dazu können auch Empfehlungen in Bezug auf das Bonitäts- und Länderrisiko der Banken gehören.

Für (semi-) institutionelle Anleger und Unternehmen bieten wir erweiterte Dienstleistungen an: Neben der Optimierung bestehender und neuer Bankverbindungen für Tagesgeld und Termingeld entwickeln wir für Sie wertpapierbasierte Geldmarktstrategien, bei Bedarf auch in mehreren Währungen.

Bei uns können, aber müssen Sie nicht das ganze Paket in Anspruch nehmen: Wenn Sie keine Verwaltung oder Beratung wünschen, sondern nur eine persönliche Betreuung bei Ihrem eigenen Wertpapierhandel, bieten wir Ihnen gerne unser beratungsfreies, sogenanntes Execution-Only-Brokerage für alle Wertpapiergattungen an.

Das ist nun wirklich Gold, was glänzt: Es gibt zwei Möglichkeiten, in Edelmetalle zu investieren. Zum einen über Wertpapiere wie zum Beispiel Exchange Traded Commodities (ETCs). Zum anderen können Sie Gold oder Silber auch in physischer Form erwerben. Wir unterstützen Sie gerne beim Handel als auch bei der sicheren Verwahrung in – wenn Sie möchten – greifbarer Nähe.

Hier zahlt sich der olympische Gedanke aus: Beteiligungen können ein sinnvoller Bestand Ihrer Vermögensstruktur sein. Dieser Schritt will allerdings wohl überlegt sein. Beteiligungen im Sinne von geschlossenen Fonds oder ähnlichen Anlagen haben oft lange Laufzeiten. Auch ist es häufig schwer, bei zwischenzeitlichem Verkauf einer Beteiligung Preise im Sinne eines „Fair Values“ zu erzielen.

Dafür sind wir an Ihrer Seite: Bei der Suche nach einer passenden Beteiligung als auch dabei, eine bestehende Beteiligung im Zweitmarkt zu verwerten. Apropos: Auch für Sie kann es interessant sein, über den Zweitmarkt in Beteiligungen zu investieren. Dieser beinhaltet die öffentliche Fondsbörse als auch Kauf- und Verkaufsgelegenheiten aus unserem Netzwerk.