Ruhestandsplanung

Ruhestandsplanung

Wir verstehen unter Ruhestandsplanung die rechtzeitige und erfolgreiche Steuerung verschiedener Massnahmen. Das Ziel ist eine hervorragende Struktur, die sämtliche Einflussfaktoren berücksichtigt
– seien diese materieller oder immaterieller Art.
Dazu gehört sowohl die Strukturierung Ihres privaten als auch betrieblichen Vermögens sowie die Übertragung geistiger und familiärer Errungenschaften (bspw. Stiftungen) in Verbindung mit der steuerlichen Optimierung.

In Anbetracht der Tatsache, dass geschätzte 90% der Bevölkerung Deutschlands keine oder keine gültigen Vollmachten, Verfügungen sowie Testamente haben, sehen wir hier dringenden Handlungsbedarf.

Für uns ist die Umsetzung für Sie entscheidend – die formalen Voraussetzungen besprechen wir gerne mit Ihrem juristischen sowie steuerberatendem Beistand insbesondere zu den folgenden Themenschwerpunkten:

Vorsorge-Check...

Die Rechnung ist an sich ganz einfach. Sie sollten diese auf jeden Fall rechtzeitig vor dem Beginn Ihres Rentenalters aufstellen: Einnahmen minus Ausgaben. Sind die voraussichtlichen Ausgaben im Ruhestand höher als die Einnahmen, sollten Sie so schnell wie möglich handeln. Einkommen erhöhen oder Ausgaben senken – für beide Ansätze sind wir der Partner an Ihrer Seite.

Wir prüfen Ihre finanzielle Situation für den Ruhestand und geben Ihnen anschließend eine ehrliche und klare Einschätzung Ihrer Situation. Wenn wir rechtzeitig mit der Vorbereitung Ihres Ruhestands beginnen, können Sie ihn auch tatsächlich in Ruhe genießen.

Sicherung des Ruhestands...

Zur Sicherung Ihres Ruhestandes finden wir gemeinsam die Antworten auf wichtige Fragen:

- was können Sie von der gesetzlichen und betrieblichen Rente
  erwarten?
- wie können Sie evtl. Einkommenslücken schließen?
- worauf müssen Sie bei den Steuern achten?
- ist eine einmalige Auszahlung der Lebensversicherung sinnvoll?
- sind Ihre Finanzierungen noch passend?
- sind Ihre Verfügungen, Vollmachten und Ihr Testament noch aktuell? 


Wir beraten Sie mit all unserer Kompetenz und Erfahrung. Sie entscheiden die nächsten Schritte.

Mit einer professionellen Ruhestandsplanung können Sie dann ganz entspannt sein, weil Sie die Jahre nach dem Erwerbsleben richtig organisiert und finanziell abgesichert haben.

Erben & Schenken...

Es ist nicht leicht, sich über den eigenen Nachlass Gedanken zu machen. Wer bekommt was, wann und wieviel? Ziel sollte auch sein, möglichen Streit zwischen den Erben oder Beschenkten auszuschließen.

Wir helfen Ihnen, Ihren Nachlass rechtzeitig und mit professioneller Unterstützung zu planen. Gerade wenn es um ein großes Vermögen oder komplizierte Familienverhältnisse geht, ist dieser Schritt unbedingt zu empfehlen.

Denn es kommen viele Faktoren zusammen, wie zum Beispiel das Erb-, Erbschaftssteuer- und das Güterrecht. Zu bedenken sind Erbschafts-, Schenkungs- und Einkommenssteuern. Und – nicht zu vergessen – es ist Ihr letzter Wille, der respektiert und umgesetzt werden soll. Und das ohne Streit zwischen den Erben. Darum sprechen Sie uns gerne an, wir beraten Sie ausführlich zu Ihrer Nachlassplanung in Zusammenarbeit mit darauf spezialisierten Steuerberatern und Fachanwälten.

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